Arnaque crypto monnaie – Comment identifier les escroqueries ?

Être victime d’une arnaque crypto monnaie est un phénomène commun de nos jours. Bien qu’elles aient différentes formes, les escroqueries en ligne ont le même objectif : dépouiller les victimes de leur argent et de leurs informations personnelles. Ainsi, de nombreuses personnes ont perdu des données personnelles, des mots de passe, des coordonnées bancaires, ou encore de l’argent. Les escrocs n’ayant aucun scrupule, il faut savoir identifier les arnaques crypto en ligne les plus fréquentes pour ne plus se faire prendre par naïveté, cupidité ou inattention. Ce guide vous aide dans ce sens !

1. LES FAUX SITES WEB

L’une des formes très répandue d’arnaque cryptomonnaies est l’utilisation de faux sites, où les cybercriminels copient un site web réputé ou le site d’une société de crypto-monnaies. Une légère modification de l’adresse originale fait en sorte que l’utilisateur n’arrive pas à faire la différence.

Les arnaqueurs qui usurpent l’identité de la société font en sorte de s’afficher parmi les premiers résultats sur les moteurs de recherche. Parfois, ils entrent en contact directement avec l’utilisateur par mail pour lui signifier que son compte a été piraté.

Lorsque l’utilisateur clique sur le lien du faux site, il tombe sur une page qui ressemble à celle du site original. Les escrocs récupérent les informations (mot de passe, identifiants, données personnelles, etc.). Toutes les transactions effectuées peuveunt être détournées.

Comment identifier l’arnaque et l’éviter ?

1. Enregistrer les sites des courtiers ou d’entreprises crypto régulièrement utilisés dans les favoris de l’appareil.
2. Vérifier l’adresse ou le nom de domaine du site sur lequel vous vous trouver. Plusieurs prestataires indiquent ce rappel sur leur page d’accueil. S’il n’y en a pas, cela devrait vous mettre en alerte.
3. Consulter la liste des prestataires services actifs numériques (PSAN) en France, reconnus par l’autorité des marchés financiers (AMF).

2. Le PIG BUTCHERING

Tiré de l’expression chinoise « Sha Zhu Pan », qui signifie « dépecer un cochon », le pig butchering est une escroquerie qui s’appuie sur les sentiments pour frapper ses victimes.

En quoi consiste l’arnaque crypto monnaie ? Les escrocs repèrent les victimes sur les réseaux sociaux et se lient d’amitié ou flirtent avec elles. À la façon d’un cochon qu’on engraisse avant de le dépecer, le but est de gagner leur confiance pour mieux les dépouiller. Ce processus peut prendre plusieurs mois en fonction de l’arnaqueur.

Les escrocs se font souvent passer pour de vieilles connaissances ou de potentiels amants en contactant leurs cibles sur un site de rencontre, par SMS, ou DM sur Instagram. Lorsqu’il estime que le contact est bien établi, l’escroc aborde naturellement le sujet de l’argent comme des amis peuvent parler de sport. À ce moment, il introduit l’idée qu’un de ses amis a gagné beaucoup d’argent grâce au trading.

La victime est alors incitée à investir dans les crypto monnaies via une plateforme d’échange ou un portefeuille numérique sous le contrôle de l’arnaqueur. Au début, l’arnaqueur permet à la victime de retirer des “bénéfices” que son investissement aurait généré.

Au fur et à mesure que le temps passe, des frais et taxes lui seront imposés au moment de retirer ses fonds. Plus tard, la victime va se rendre compte que ses dizaines milliers d’euros se sont envolés, tout comme son “ami” ou “amant”, et que la plateforme n’est pas légitime.

En 2021, l’arnaque pig butchering a permis aux escrocs de dérober jusqu’à 429 millions de dollars selon le FBI.

Comment repérer une arnaque au Pig Butchering ?

1. Éviter toute transaction qui exige un paiement anticipé en crypto.
2. Ne prenez pas de conseils financiers d’inconnus que vous n’avez jamais rencontrés et ne partagez pas d’informations financières avec des inconnus.
3. Ne pas répondre à des messages non sollicités sur les réseaux sociaux et pas SMS.
4. Lorsque l’offre semble trop irréaliste (profits faramineux, voyages de rêve à l’étranger, cadeaux extravagants), il faut s’éloigner le plus vite possible de la personne.
5. Vérifier les applications d’investissement crypto monnaies qu’un inconnu propose avant de les télécharger.
6. Jeter un coup d’œil sur l’URL du site recommandé par un inconnu, il est mal orthographié la plupart du temps. Cela ne prend que quelques secondes !

3. SCAM CRYPTO : LE PHISHING OU HAMEÇONNAGE

Le phishing vient du terme anglais “to fish” qui signifie “pêcher”. Les arnaqueurs font de la pêche aux informations sensibles auprès de leurs victimes.

Ils se font passer pour une institution de confiance pour leur dérober des crypto actifs ou des informations. Le contact s’établit par divers moyens (réseaux sociaux, téléphone, e-mail, SMS).

Les escrocs peuvent aussi se servir des SMS ou e-mails pour introduire un lien conduisant vers un faux site, ou associer des fichiers malveillants.

Les victimes subissent une grosse pression pour passer à l’action dans la précipitation. On leur fait croire à une opportunité en or ou un danger imminent.

Comment éviter le scam et protéger son argent ?

1. Vérifier les adresses email et les numéros de téléphone qui vous envoient les offres. Regarder aussi les adresses vers lesquels les liens pointent.
2. Sur les réseaux sociaux, consulter le nombre d’abonnés, l’ancienneté du compte, l’orthographe du nom ainsi que les publications précédentes du compte qui propose l’offre.
3. Des outils de vérification sont disponibles sur des plateformes comme Binance grâce auxquels vous pouvez vérifier que le message vient de l’une de leurs adresses.
4. Configurez un message anti-phishing dans les options de sécurité de vos plateformes d’échange. Ce message s’affichera chaque fois que la plateforme vous enverra un mail.
5. Soyez sûr qu’aucun service fiable ne contacte ses clients par téléphone pour leur demander des informations personnelles (identifiants, mot de passe, phrase de récupération du wallet).
6. Contacter le service client de l’entreprise qui vous a adressé le message. Ne prenez pas le contact qui a été envoyé dans le message de l’expéditeur.

3. LES FAUX TOKENS ET NFT

L’arnaque crypto monnaie aux faux tokens et NFT ne concerne que ceux qui ont un portefeuille non custodial. Comment se déroule l’arnaque ?

Vous recevez des jetons crypto ou des NFT (ça peut être la crypto monnaie Bitcoin) sur votre adresse sans en avoir fait la demande. L’offre s’accompagne souvent d’un message qui vous incite à les échanger sur un site. Le but des arnaqueurs est de faire interagir votre wallet avec le site frauduleux.

Dès que vous allez enclencher un échange sur ce site, vous leur donnerez alors accès au portefeuille et ils pourront siphonner tout ou une part de vos jetons.

Pour plus de crédibilité, les paris escroquerie cryptomonnaie se concentrent sur l’actualité. Habituellement, les arnaqueurs envoient des faux tokens portant le même nom qu’un projet qui effectue son airdrop.

Comment identifier cette arnaque crypto ?

1. Si vous n’avez pas demandé des tokens ou des NFT, évitez d’interagir avec des jetons ou des NFT que vous ne connaissez pas. Gardez à l’esprit que tout actif numérique de votre portefeuille y arrive par vos moyens.
2. Il faut éviter de se précipiter pour aller réclamer des tokens dans des airdrops ou échanger des actifs arrivés par hasard sur une plateforme que vous ne connaissez pas. Prenez le temps de vous renseigner sur le projet qui offre ces jetons.
3. Lorsque vous recevez un actif portant le nom d’un projet connu sur les marchés financiers, prenez la peine de vérifier l’adresse du contrat de cet actif. Une simple comparaison avec l’adresse disponible sur CoinMarketCap ou Coingecko suffit à démasquer les arnaques.
4. Des outils comme DeBank ou tokensniffer vous permettent de démasquer des arnaques.

4. ARNAQUE CRYPTO MONNAIE : LES VIRUS ET MALWARES

Ici, les escrocs poussent les victimes à télécharger et installer un programme malveillant contenant un virus sur leurs téléphones ou ordinateurs. Ensuite, il aura accès à différentes possibilités :

• disque dur
• micro et caméra
• écran
• données du clavier.

Les escrocs peuvent ainsi extraire la phrase de récupération, remplacer l’adresse de portefeuille des victimes par une autre, et bien d’autres choses.

Comment éviter l’arnaque cryptomonnaie ?

1. Installer des protections de type “data blocker” dans vos appareils.
2. Garder tous les appareils à jour en installant les derniers paramètres de sécurité
3. Si vous faites une activité à risque, désactivez certaines fonctionnalités et déportez vos activités sur un appareil dédié.
4. Ne pas utiliser l’appareil qui sert à gérer les cryptos pour télécharger des fichiers en P2P ou provenant de sources inconnues, ou d’autres activités impliquant des services hébergés sur internet.
5. Transférer les jetons dans les services de conservation crypto actifs si nécessaire.
6. Toujours acheter du matériel informatique chez le vendeur officiel ou un revendeur agréé en ce qui concerne les hardwares wallets par exemple.
7. Vérifier les autorisations à signer, le nombre d’utilisateurs et l’émetteur des extensions de navigateurs ou d’applications avant de les télécharger sur Google PlayStore ou AppleStore.

5. LE PUMP AND DUMP

Pour cette arnaque crypto monnaie, les utilisateurs ne perdent pas leurs cryptos, mais celles-ci perdent leur valeur. C’est quoi l’arnaque ?

Les escrocs investissent dans un token dont ils font la promotion. Ils veulent qu’un maximum de personnes investissent également dans ce token, ce qui va faire grimper sa valeur (pump). Lorsqu’ils décident que le prix du token est assez haut, ils revendent leurs cryptos (dump) pour gagner un maximum de bénéfices.

Après leurs ventes, le cours du token plonge généralement car les arnaqueurs possèdent toujours un grand nombre d’actifs. Lorsque le prix a chuté, les utilisateurs sont coincés avec des actifs dont la valeur est plus faible que ce qu’ils ont investi.

Ce scam met souvent à contribution les influenceurs sur les réseaux sociaux et les applications de messageries tels que Telegram et Discord. Un exemple parlant de ce type d’arnaque est le cas du Youtubeur Crypto Gouv. Il proposait des investissements en crypto monnaies à sa communauté de plus de 4 000 personnes. On estime qu’il a dérobé 4 millions euros avant d’annoncer qu’il partait avec tout l’argent.

Comment éviter ce scam ?

1. Toujours se renseigner sur un projet avant d’investir, peu importe qu’il soit présenté par un influenceur que vous appréciez ou que vous suivez depuis longtemps.
2. Faire un tour sur le site officiel du projet, vérifier la tokenomique, consulter le whitepaper (livre blanc) ou toute information sur l’équipe du projet.
3. Ne pas participer aux groupes Telegram ou Discord qui promettent d’organiser des “pump and dump”, car les premières victimes des administrateurs sont les membres du groupe.

6. LES PYRAMIDES DE PONZI OU LA PROMESSE DE GAINS RAPIDES

La pyramide de Ponzi ou schéma de Ponzi est une arnaque courante dans laquelle les investisseurs existants reçoivent un paiement avec l’argent des nouveaux inscrits. Ce système porte le nom de Charles Ponzi, un escroc italien devenu célèbre aux États-Unis dans les années 1920.

L’argument principal de ce schéma est la promesse de gains rapides et faciles. Cependant, l’entreprise ne peut pas payer des rendements élevés puisqu’elle ne génère pas de bénéfices.

La structure de l’arnaque se maintient tant qu’il y a de nouveaux arrivants dont l’argent sera utilisé pour payer les premiers investisseurs. Quand il n’y a plus de nouveaux investisseurs, la pyramide s’écroule et les arnaqueurs fondent dans la nature.

Cette arnaque a pignon sur rue dans le monde des monnaies virtuelles, l’une des plus connues étant Bitconnect.

Comment identifier l’arnaque crypto monnaie ?

1. Eviter les offres trop alléchantes et presque irréelles. Vous n’aurez pas la fortune de Elon Musk en un jour.
2. Vérifier toutes les informations sur l’entreprise, l’équipe, le projet avant d’investir
3. Chercher à comprendre comment l’entreprise génère les bénéfices qu’elle promet.